[오피니언뉴스=박준호 기자] 주요 자산운용사들의 타깃데이트펀드(올림푸스 슬롯사이트) 3개월 수익률이모두 마이너스(-)로 돌아섰다. 지난 1년 내내 3~4%의 플러스 수익률을 내다가 이달 들어 손실전환했다.

최근 미국 나스닥과 S&P500이 급락함에 따라 이를 기초자산으로 편입한 올림푸스 슬롯사이트의 수익률도 덩달아 떨어진 것으로 풀이된다.

10일 금융정보분석업체 에프앤가이드의 펀드가이드 공시를 보면 각 운용사별 전체 올림푸스 슬롯사이트 상품들의 3개월 수익률은 ▲미래에셋자산운용 -4.47%(전략배분·자산배분·우리아이올림푸스 슬롯사이트 평균)▲삼성자산운용 -1.95%(KODEX·개인연금ETF·ETF·한국형 올림푸스 슬롯사이트 평균)▲한국투자신탁운용 -1.8%(알아서·알아서골드·알아서ETF포커스·신종개인연금 올림푸스 슬롯사이트 평균) ▲KB자산운용 -1.73%(다이나믹·KBSTAR·온국민 올림푸스 슬롯사이트 평균)다.

올림푸스 슬롯사이트는 자산운용사의 펀드매니저들이 고객의 은퇴시점(TargetDate)에 맞춰주식, 채권, 펀드 등의 비율을조절하는 금융상품이다. 경제활동이 왕성한 20~30대 시절에는 위험 자산인 주식의 비중을 높게 가져가다가 은퇴시기가 다가올수록안정적인 채권의 비율을 높이는 식이다.

자산관리 전문가들이 알아서올림푸스 슬롯사이트한다는 점과 타깃데이트가 2020부터 2080년까지 5년 간격으로 분포해있다는 점에서 노후대비 상품으로 각광받고 있다.

시장 점유율이 가장 높은 곳은 미래에셋자산올림푸스 슬롯사이트(34%)이다. 이어삼성자산올림푸스 슬롯사이트 16%, KB자산올림푸스 슬롯사이트 15%, 한국투자신탁올림푸스 슬롯사이트 12%, 신한자산올림푸스 슬롯사이트 9%, 키움자산올림푸스 슬롯사이트 4%, NH아문디자산올림푸스 슬롯사이트 3% 순이다.

미래에셋자산운용 올림푸스 슬롯사이트 중 운용규모가 가장 큰 전략배분올림푸스 슬롯사이트의3개월 수익률은 지난 달 2.75%에서이달 –1.29%로 돌아섰다. 1년 전이었던 지난해 4월에는 4.35%였으며, 이후 5월 4.15%, 6월 4.32%, 7월 3.97%, 8월 1.47%, 9월 0.75%, 10월 3.06%, 11월 3.32%, 12월 4.17%, 1월 3.68%였다.

올림푸스 슬롯사이트 규모는 이달 기준 5조5096억원을 달성했다. 직전 3개월 증가액은 지난해 4월 1398억원, 5월 1454억원, 6월 1088억원, 7월 1265억원 등으로 1000억원 이상 꾸준히 늘었다. 올해 들어서도 1월 1382억원, 2월 2131억원, 3월 2293억원 증가했다.

자산배분올림푸스 슬롯사이트(운용규모 6925억원)의 3개월 수익률 역시 지난 달 0.35%에서 이달 –3.95%로 떨어졌다. 우리아이올림푸스 슬롯사이트(운용규모 8억원)는 지난 달 0.87%,이달 –5.52%였다.

삼성자산운용도 상황은 비슷하다. 운용규모2조2266억원인 '삼성한국형올림푸스 슬롯사이트'의 3개월 수익률은 지난 달 2.03%, 이달 –1.65%로 집계됐다.역시 지난해 4월 2.51%, 5월 2.19%, 6월 1.92%, 7월 3.64%, 8월 3.05%, 9월 4.02%, 10월 3.34%, 11월 2.05%, 12월 0.96%, 올 1월 2.15%로 꾸준히 플러스 수익을 기록해 왔다.

직전 3개월 간 자산은 지난해 11월 22억원 증가 전환한 뒤 12월 31억원, 지난 달 56억원, 이달 97억원이 늘었다.

이외 올림푸스 슬롯사이트의 3개월 수익률은 ▲삼성ETF올림푸스 슬롯사이트(운용규모 3798억원)가 지난 달 1.15%, 이달 –2.4%▲삼성KODEX올림푸스 슬롯사이트(운용규모 2678억원)가 지난 달 3%, 이달 –1.44%였다.

KB자산운용의 ▲KB온국민올림푸스 슬롯사이트(운용규모 1조7378억원)는 지난 달 2.5%, 이달 –1.71%▲KB다이나믹올림푸스 슬롯사이트(운용규모 5654억원)는 지난 달 1.65%, 이달 –2.83% ▲KBSTAR올림푸스 슬롯사이트(운용규모 355억원)는 지난 달 3.62%, 이달 -0.67%다.

한국투자신탁운용의 ▲한국투자올림푸스 슬롯사이트알아서(운용규모 1조4694억원)는 지난 달 2.29%, 이달 –1.35% ▲한국투자올림푸스 슬롯사이트알아서ETF포커스(운용규모 5593억원)는 지난 달 2.61%, 이달 –2.27% ▲올림푸스 슬롯사이트알아서골드(운용규모 71억원)는 지난 달 4.83%, 이달 –2.29%다.

올림푸스 슬롯사이트, 미국 주식 비중 높아

인베스팅닷컴에 따르면 미국 S&P500 지수는지난 달 19일 6144.15로 역사상 최고점을 경신한 후 10일 5770.2에서 등락 중이다. 20일 동안 6%가량 떨어졌다. 같은 기간 나스닥 역시 2만56.25에서 1만8196.22로 9.2% 하락했다.

각 올림푸스 슬롯사이트들의 투자 포트폴리오에는 미국 자산이 대거 포함돼 있다.

미래에셋자산운용의 전략배분 올림푸스 슬롯사이트 중 운용규모가 가장 큰 건올림푸스 슬롯사이트2025혼합자산투자신탁(1조2351억원)이다. 이 상품은 운용 자산의 30.47%를 채권에, 28.56%를 주식에, 23.43%를 집합투자증권(펀드)에, 기타·유동성 상품에 17.53%를 투자한다.

주식 중 54.04%는 미국 주식이며, 펀드투자 자산 중 23.09%는미국 펀드다. 보유종목 상위 10개는 엔비디아(1.74%), 미래에셋법인전용MMF1호(1.19%), 마이크로소프트 1.11%, 애플 1.05%, 뱅가드 S&P500 ETF(1.02%) 등이다.

6개월 간 4.32%의 올림푸스 슬롯사이트을 기록했지만 3개월 올림푸스 슬롯사이트은 –0.26%, 1개월 올림푸스 슬롯사이트은 –1.23%로 떨어졌다.

미국 주식 비중이 높은 올림푸스 슬롯사이트는 낙폭이 더 컸다.

은퇴 시점이 늦어 위험자산 비중이 높은 '전략배분올림푸스 슬롯사이트2050혼합자산자투자신탁’은 전체 운용액 중50.95%를 주식에 투자한다. 주식 중 56.13%가 미국 주식이다. 전체 자산 중 31.14%는 펀드에 투자하며 펀드 중 35.98%가 미국 펀드다.

6개월 올림푸스 슬롯사이트은 7.21%, 3개월 올림푸스 슬롯사이트은–1.32%, 1개월올림푸스 슬롯사이트은 –2.62%다.

KB온국민올림푸스 슬롯사이트 중▲2025증권 투자신탁(채권혼합-재간접형)’의 투자자산 비중은 펀드가 70.78%다.국가별 비중은 미국 99.2%다. ▲2050증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형)'은 펀드 61.7%이며미국 비중은 98.53%다.

2025년형 상품의 6개월 올림푸스 슬롯사이트은 3.96%, 3개월 올림푸스 슬롯사이트은 -1.25%다. 2050년형은 각각6.63%, –2.41%다.

미국 지수 비중이 낮은 올림푸스 슬롯사이트들은 비교적 손실이적었다.

삼성자산운용의 삼성한국형올림푸스 슬롯사이트2025증권투자신탁H는 펀드에 79.5%를 투자하는데, 이 중 ISHARE MSCI WORLD ETF 비중이 61.1%로 가장 높다. MSCI WORLD는 MSCI선진국지수로, 미국·일본·호주·싱가포르 등 23개국을 대표하는 대형주와 중형주로 구성된다.

INVESCO S&P 500 QUALITY ETF의 비중은 28.3%다. 6개월 올림푸스 슬롯사이트은 2.58, 3개월 올림푸스 슬롯사이트은 –0.01%, 1개월 올림푸스 슬롯사이트은 –0.2%다.